Ako sa používa SALDAT

Prihlásite sa e-mailom a heslom na saldat.com/login (prehliadač vás prepne na spoločné prihlasovacie okno). Nový účet vytvoríte cez registráciu. Hneď po nej príde overovací e-mail; do aplikácie sa dostanete až po kliknutí na odkaz v ňom. Ak naň zabudnete, pošleme pripomienku. Po overení vás krátky sprievodca prevedie prvým nastavením a dostanete e-mail od zakladateľa s ponukou 20-minútovej online ukážky. Prihlásenie vydrží 30 dní od poslednej návštevy, takže heslo nezadávate pri každom otvorení.

V hornej lište prepínate moduly, ktoré ste si zvolili: Prehľad, Úlohy, Peniaze, Firma, Investície a Učenie. Výber modulov kedykoľvek zmeníte na stránke Účet. Farebný pruh pod lištou vždy ukazuje, v ktorom module práve ste.

Všetko ostatné je pod jedným tlačidlom ☰ vpravo v lište: prepínač priestoru (osobný alebo firemný), Posolstvo, Ľudia, Účet, Nápoveda (otvorí sa v novej karte, o rozrobenú prácu neprídete), Podpora, Kontrola nastavení, jazyk, tmavý alebo svetlý režim a odhlásenie.

Dáta sú oddelené do priestorov: osobný a firemný. Prepínate ich v menu ☰. Každý modul ponúka len priestory, ktoré k nemu patria: Firma len firemný, Peniaze, Investície a Učenie len osobný. Firemný priestor vznikne v úvodnom sprievodcovi, keď zadáte názov firmy a zvolíte modul Firma.

Na stránke Ľudia (/team) pozve správca priestoru ďalších ľudí e-mailom. Každému určí rolu (správca, člen alebo iba na čítanie) a vyberie, ktoré moduly uvidí. Pozvaný dostane odkaz, cez ktorý sa pridá, a neplatí nič. Počet miest určuje váš plán.

Všetky nastavenia sú na jednom mieste: menu ☰ → Účet (/account.php). Moduly Úlohy, Peniaze ani Firma vlastné nastavenia účtu nemajú. Na stránke Účet upravíte meno, e-mail, jazyk, hlavnú menu a heslo, zapnete dvojfaktorové overenie (kód z aplikácie v telefóne pri prihlásení, so záložnými kódmi), vyberiete moduly v hornej lište, nastavíte e-mailové notifikácie, pripojíte externé kalendáre (iCal, len na čítanie; stretnutia z nich vidíte v Prehľade aj v Úlohách), spravujete predplatné (zákaznícky portál Stripe na kartu a faktúry, zrušenie ku koncu zaplateného obdobia a jeho obnovenie), stiahnete si export všetkých dát alebo účet natrvalo zmažete.

V sekcii Notifikácie e-mailom na stránke Účet zapnete denný e-mail so zoznamom nedokončených úloh po termíne. Zvolíte adresu, kam má chodiť (predvolene e-mail účtu), a hodinu odoslania (predvolene 7:00). E-mail príde iba vtedy, keď nejaké úlohy po termíne máte; tlačidlom Poslať skúšobný e-mail teraz si adresu hneď overíte. Zoznam je zoskupený podľa priestoru a nástenky a každá nástenka je v e-maile odkazom.

Jazyk prepnete v menu ☰ alebo na stránke Účet. Platí pre celý účet, teda na každom zariadení a vo všetkých moduloch.

Tlačidlo ◐ v menu ☰ prepína vzhľad. Predvolený je tmavý režim; voľba sa uloží vo vašom prehliadači.

Moduly majú vlastné ľavé menu so svojimi stránkami. Dá sa zbaliť, keď potrebujete viac miesta; na mobile sa otvára tlačidlom.

Prečo SALDAT existuje a prečo ho zakladateľ ďalej vyvíja. Otvoríte ho v menu ☰ alebo na adrese /posolstvo; nájdete tam aj kalendár na online vysvetlenie nástroja.

V menu ☰ spustíte kontrolu, či máte všetko nastavené na plné používanie: overený e-mail, dokončený úvodný sprievodca, aktívne predplatné, úplné fakturačné údaje firmy. Ak niečo chýba, raz za týždeň sa okno otvorí samo aj bez vás.

SALDAT si pridáte na plochu telefónu ako aplikáciu: postup je na stránke /aplikacia.

Súhrnné čísla za aktuálny priestor: otvorené úlohy (a koľko je po termíne), príjmy a výdavky tohto mesiaca, neuhradené faktúry, obstarávacia cena portfólia a čo vás dnes čaká v Učení.

Osem najbližších úloh s termínom do dvoch dní. Pravidelné platby a splatnosti faktúr nájdete v kalendári nižšie.

Zostatky vašich účtov na jednom mieste, bez preklikávania do modulu Peniaze.

Mesiac, týždeň alebo deň. V jednom kalendári vidíte úlohy (fialovo), pravidelné platby (zeleno), vo firemnom priestore splatnosti faktúr (tyrkysovo) aj udalosti z pripojených externých kalendárov. Úlohu presuniete na iný deň myšou.

Čo je dnes a tento týždeň naplánované naprieč všetkými nástenkami.

Jedno miesto pre nápady aj drobné úlohy na dnes (text alebo hlas). Každú položku odškrtnete ako hotovú a presunie sa do archívu na tej istej stránke, kde ju viete vrátiť späť alebo zmazať. Poznámku môžete aj zatriediť na nástenku alebo presunúť do Rolling dokumentu. Rovnaký zoznam otvorených položiek vidíte hore v Prehľade Úloh.

Priebežný denník, kde si vediete zápisky, ktoré nie sú úlohou, ale nechcete ich stratiť.

Odfotíte papierové poznámky alebo tabuľu a umelá inteligencia z nich urobí čitateľné položky, ktoré len potvrdíte.

Klasické stĺpce (napr. Čaká / Robí sa / Hotovo) s kartami, ktoré medzi nimi presúvate myšou. Nástenky si vytvárate sami a každá má svoju farbu.

Farebné štítky naprieč nástenkami — hodia sa na projekty, klientov alebo prioritu.

Úlohy, ktoré sa vracajú (denne, týždenne, mesačne) sa vytvoria samé podľa nastaveného pravidla.

Ľudí do priestoru pozývate na spoločnej stránke Ľudia (menu ☰). Každý, kto je v priestore, vidí jeho nástenky a úlohy.

Príjmy a výdavky s kategóriou, účtom, poznámkou a prílohou. Základ, z ktorého žije celý modul.

Bežné účty, sporenia, hotovosť aj karty. Každá transakcia patrí k účtu, takže zostatky sedia.

Vlastný strom kategórií — podľa neho sa počítajú rozpočty aj reporty.

Mesačné limity na kategórie a ročný pohľad, kde vidíte celý rok naraz.

Sporiace ciele (dovolenka, rezerva, auto) s postupom v percentách.

Nájomné, poistky, splátky či streamovacie služby. Appka vás na ne upozorní a započíta ich do výhľadu. Ide o sledovanie vašich predplatných služieb, nie o predplatné SALDAT-u; to spravujete na stránke Účet.

Samostatný pohľad na príjmy, súhrn celého roka a prehľad pripravený na daňové priznanie.

Majetok mínus dlhy v čase — účty, investície, nehnuteľnosti a pôžičky spolu.

Kam idú peniaze, ako sa mení štruktúra výdavkov a čím sa tento rok líši od minulého.

Finančný kalendár s platbami a splatnosťami; dá sa exportovať do vášho kalendára.

Výhľad zostatku na najbližšie mesiace na základe pravidelných platieb a bežných výdavkov.

Investičný majetok zapísaný skôr sa naďalej ráta do čistého imania. Nové pozície veďte v samostatnom module Investície v hornej lište.

Profil vášho míňania z vlastných dát. Objaví sa, keď máte aspoň mesiac histórie a najmenej 10 výdavkov.

Dočasne vypnutý, pracujeme na jeho vylepšení. Prehľady a dáta fungujú normálne.

Hypotéky a úvery so splátkovým kalendárom a zostatkom istiny.

Byty a domy s hodnotou a nákladmi; spolu s pôžičkami dávajú reálny obraz majetku.

Odfotené bločky pri transakciách — nemusíte hľadať papier v šuflíku.

Výpis z banky natiahnete ako CSV, namapujete stĺpce a transakcie sa priradia ku kategóriám.

Upozornenia na prekročený rozpočet, blížiacu sa platbu alebo nezvyčajnú útratu.

Zdieľané financie s partnerom alebo rodinou v spoločnom kontexte.

Mena, začiatok mesiaca, notifikácie a ďalšie správanie modulu.

Vytvoríte faktúru, stiahnete PDF alebo ju odberateľovi odošlete e-mailom priamo z aplikácie a sledujete stav (odoslaná, zaplatená, po splatnosti).

Zálohy pred dodaním, ktoré neskôr zúčtujete do ostrej faktúry.

Opravné doklady k už vystaveným faktúram vrátane PDF a exportov.

Pravidelná fakturácia (mesačný paušál, servis) sa vytvára automaticky podľa série.

Adresár klientov vrátane vyhľadania firmy podľa IČO, s históriou dokladov.

Došlé doklady od dodávateľov — evidencia nákladov a príloh.

Dve položky menu: Bločky (pokladničné doklady, dajú sa odfotiť a údaje z nich prečíta OCR) a Predajky (predajné bločky) vrátane príloh a PDF.

Prehľad príjmov a výdavkov, členenie podľa kategórií a balík pre účtovníka.

Kontrola dokladov pred podaním a export kontrolného výkazu DPH vo formáte XML na stiahnutie.

Faktúra má QR kód Pay by Square, ktorý odberateľ naskenuje v bankovej aplikácii. V nastaveniach si zapnete push notifikácie do telefónu, napríklad o zaplatení faktúry.

Opakované položky si uložíte do cenníka, vzhľad dokladov do šablón, doklady triedite kategóriami a štítkami a celé dáta firmy si stiahnete ako zálohu.

Nahráte bankový výpis a appka navrhne, ktorá platba patrí ku ktorej faktúre; jedným klikom ju spárujete.

Do firmy pozvete kolegov cez položku Tím v ľavom menu, ktorá otvorí spoločnú stránku Ľudia. Člen vystavuje a odosiela doklady a pracuje s odberateľmi aj bankou; nastavenia firmy, číselné rady a e-mailové pripojenie zmení len správca. Rola iba na čítanie vidí všetko, no nič nemení.

Vaše pozície s hodnotou, ziskom/stratou a vývojom v čase.

Tituly, ktoré zakladateľ SALDAT-u sám nakupuje: reálne a plánované nákupy amerických akcií za vlastné peniaze, vyberané ručne a pravidelne, s horizontom mesiace až tri roky. Vidíte ticker, cieľovú cenu a aktuálny kurz; kritériá výberu sú opísané priamo na stránke. Nejde o investičné poradenstvo.

Čo zakladateľ aktuálne drží: ticker, dátum prvého nákupu, priemerná nákupná cena, vývoj v percentách a váha v portfóliu. Sumy sa nezverejňujú; vidíte rozhodnutia, nie peňaženku.

Watchlist, skener trhu, hlásenia o veľkých podieloch (13D/G), portfóliá veľkých fondov a ich kalendáre sa sprístupňujú postupne. Nové položky sa objavia priamo v ľavom menu modulu, len čo ich zapneme.

Založíte kurz na čokoľvek: názov, jazyk a denný limit nových položiek. Každá položka sa stane kartičkou a systém sa stará o to, kedy ju uvidíte znova.

Pri jazykoch z jednej položky slovnej zásoby vzniknú až tri kartičky vrátane doplňovačky, takže slovo precvičíte z viacerých strán.

Vložíte text (napríklad poznámky z hodiny) a kartičky sa z neho vytvoria hromadne.

Kartičku si necháte prečítať nahlas priamo v prehliadači, bez ďalšej aplikácie.

Kartičky si triedite do balíčkov podľa témy; pri každom vidíte, koľko kariet je nových a koľko čaká na opakovanie.

Karta má otázku a odpoveď. Pridávate, upravujete a mažete ich priamo v balíčku.

Systém rozloženého opakovania: pozriete otázku, ukážete odpoveď a ohodnotíte sa — Znova, Ťažké, Dobre alebo Ľahké. Podľa hodnotenia sa karta vráti o pár minút alebo až o niekoľko dní.

6 dní máte celý SALDAT zadarmo a vyskúšate si všetky moduly. Prvá platba prebehne až po skončení skúšobnej doby; ak dovtedy predplatné zrušíte, nezaplatíte nič.

Vaše dáta sú uložené na serveroch v EÚ a nepredávajú sa tretím stranám.

Osobné, rodinné a firemné dáta sú oddelené. Vidíte vždy len ten kontext, ktorý máte zapnutý, a len ten, ku ktorému máte prístup.

Dôležité zmeny sa zaznamenávajú, takže sa dá dohľadať, kto a kedy čo urobil.

Kedykoľvek si stiahnete svoje dáta v strojovo čitateľnej podobe alebo požiadate o zmazanie účtu.

V Nastaveniach modulu Peniaze zapnete overenie aplikáciou (TOTP) a získate záložné kódy.

Prihlásenie vydrží 30 dní od poslednej návštevy. Odhlásiť sa dá kedykoľvek v menu ☰ alebo na stránke Účet.